Planes de Tesorería

Plan de TesoreríaEl Plan de Tesorería es el instrumento básico de toda Política de Tesorería.
Es, sin duda, la magnitud con una mayor presencia en la gestión empresarial.

Es el nexo de unión entre la gestión a largo y a corto plazo de la empresa.

Su intervención, de una forma u otra, penetra en todas las actividades empresariales, de tal forma que un error en su gestión podría ponerla en peligro.

De esta forma, el Plan de Tesorería le mostrará periódicamente las insuficiencias de la gestión empresarial, pudiéndose utilizar como un mecanismo de control.

El Plan de Tesorería ha de mostrarle los flujos de entradas y salidas de efectivo, así como la posición final de liquidez por períodos de tiempos determinados y como mínimo anuales. Además de explicitar los flujos financieros que componen esa posición final de efectivo y que derivan de la aplicación de las distintas políticas y estrategias adoptadas por la empresa.

Gracias a nuestro Plan de Tesorería podrá:

  • Identificar las causas de los superávits o déficits.
  • Planificar la obtención de tesorería adicional, en cantidad y tiempo, en caso de déficits.
  • Actuar sobre las entradas y salidas de dinero para enjugar déficits transitorios.
  • Modificar el nivel mínimo de seguridad.
  • Planificar la colocación segura, líquida y rentable de los excedentes transitorios o permanentes de tesorería.
  • Decidir sobre la conveniencia de adoptar acciones estructurales en caso de superávits o déficits permanentes de tesorería.